Mercados privados y deuda privada: una nueva forma de invertir con IMPACTO.
Durante décadas, los inversionistas han construido sus portafolios alrededor de activos tradicionales como acciones y bonos. Sin embargo, en los últimos años los mercados privados han ganado relevancia a nivel global como una alternativa para diversificar, acceder a nuevas fuentes de rentabilidad y tratar de reducir la dependencia de la volatilidad de los mercados tradicionales.
Dentro de este universo, la deuda privada se ha consolidado como una de las estrategias de mayor crecimiento en el mundo.
La deuda privada consiste en otorgar financiamiento directamente a compañías o vehículos especializados, sin acudir a los mercados públicos tradicionales. Este tipo de inversiones permite que fondos especializados financien empresas, proyectos o carteras de crédito estructuradas, obteniendo a cambio rentabilidades periódicas derivadas del pago de intereses.
Su crecimiento ha estado impulsado por varios factores:
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✅Mayor necesidad de financiación para pequeñas y medianas empresas.
✅Desarrollo tecnológico en originadores digitales de crédito.
✅Búsqueda de rentabilidades más atractivos frente a la renta fija tradicional.
✅ Interés creciente de inversionistas institucionales y patrimoniales por activos menos correlacionados con los mercados tradicionales.
Hoy, grandes fondos internacionales, family offices destinan parte de sus portafolios a estrategias de private debt debido a características como:
✅ Flujos periódicos de ingresos.
✅ Menor volatilidad relativa.
✅ Diversificación.
✅ Estructuras de crédito con garantías.
✅ Potencial de retornos ajustados por riesgo competitivos.
En América Latina, el desarrollo de fintech y originadores de crédito alternativo ha transformado el acceso al financiamiento para millones de personas; pequeñas y medianas empresas, históricamente desatendidas por la banca tradicional.
Estas compañías utilizan tecnología, analítica de datos e inteligencia artificial para evaluar riesgo crediticio, originar préstamos y administrar carteras de manera más eficiente.
El resultado ha sido una expansión significativa de la inclusión financiera en segmentos como:
✅ Microempresarios.
✅ PYMEs.
✅ Trabajadores independientes.
✅ Jóvenes sin historial crediticio.
✅ Créditos de consumo especializados.
✅Soluciones financieras empresariales.
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Este ecosistema ha abierto una oportunidad de inversión atractiva: financiar originadores tecnológicos de crédito mediante estructuras senior respaldadas por activos.
El Compartimento IMPACTO del Fondo de Capital Privado Skandia Alternativo nace precisamente para capturar esta oportunidad. Administrado por Skandia Fiduciaria y gestionado profesionalmente por Accial Capital Management, el Compartimento busca ofrecer acceso a inversiones de deuda privada enfocadas en inclusión financiera en América Latina.
La estrategia de IMPACTO se basa principalmente en el otorgamiento de créditos senior garantizados a fintech y compañías especializadas en originación de crédito con base tecnológica en países como Colombia y México.
A diferencia de modelos tradicionales de inversión, IMPACTO combina tres elementos fundamentales:
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Entre las principales características del fondo se destacan:
✅ Exposición a deuda privada internacional.
✅ Estrategia enfocada en crédito senior.
✅ Participación en el crecimiento de la inclusión financiera en LATAM.
✅ Potencial de retornos competitivos frente a activos tradicionales.
✅ Baja volatilidad relativa frente a otros activos alternativos.
✅ Pagos periódicos y ventanas de liquidez definidas.
✅ Diversificación por países, segmentos y originadores de crédito.
En un entorno donde los inversionistas buscan nuevas fuentes de rentabilidad y diversificación, la deuda privada se posiciona como una de las tendencias más relevantes de los mercados privados globales e IMAPCTO representa una alternativa innovadora para acceder a esta clase de activo, combinando retorno potencial, gestión profesional, tecnología e impacto social.
Invertir en IMPACTO es #DiversificarConPropósito
Las inversiones están en todas partes, pero las que buscas están en Skandia.
El contenido de la presente comunicación no constituye una recomendación profesional para realizar inversiones, en los términos del artículo 2.40.1.1.2 del Decreto 2555 de 2010. Skandia no promete ni garantiza rentabilidades. Las obligaciones de Skandia son de medio y no de resultado.