¿En qué invertir en este 2025?
Skandia Fiduciaria: La Fidu del mañana, HOY.
A Skandia Fiduciaria puedo definirla, en una palabra: oportunidades. Porque cada decisión, cada estrategia, y cada paso que damos está diseñado para un propósito: transformar en realidades los proyectos y objetivos de nuestros clientes.
Hoy en nuestro SKANDIA FIDUCIARIA #SINFILTRO REPORT vamos a dar un breve repaso de nuestros hitos del 2024, para luego concentrarnos en contarles cuáles son y en dónde podrían estar las oportunidades de inversión en este 2025.
Con el fin de poder seguir acompañando a nuestros clientes a tomar mejores decisiones financieras.
Carolina Nieto Murillo
VP Negocios Corporativos Skandia
¿En qué invertir en este 2025?
✅ Registraron un crecimiento significativo en el valor de sus activos administrados. Esto se debió principalmente al buen desempeño de los mercados de renta fija, así como al interés de los inversionistas por este tipo de inversión.
✅ La historia nos muestra nuevamente que la volatilidad genera oportunidades. Durante 2024 tuvimos dos episodios de fuerte volatilidad (abril y octubre) que afectaron los retornos de los FICs, alejándolos de su TIR estructural, pero generando oportunidades de entrada a precios favorables para nuevos recursos e inversionistas.
✅Luego de estas volatilidades, en los meses siguientes se evidencia una fuerte recuperación, batiendo consistentemente la inflación durante todo el año, como lo vemos en las siguientes gráficas:.
FIC Skandia Multiplazo (1)
Duración Total vs Inflación
FIC Skandia Efectivo (1)
Duración Total vs Inflación
Fuente: Cálculos internos del Centro Estratégico de Inversión con base en las rentabilidades del FIC SKANDIA MULTIPLAZO y del FIC SKANDIA EFECTIVO de enero a diciembre de 2024 y a los datos de inflación publicados por el DANE en este mismo período.
✅ Para este año, factores globales como el desempeño de China, las tensiones geopolíticas y las decisiones de política monetaria seguirán impactando los mercados. A nivel local, la evolución económica, la situación fiscal y las relaciones internacionales son puntos para seguir de cerca.
Sin embargo, la renta fija ya ha absorbido parte de estos riesgos, limitando el margen para nuevas desvalorizaciones. Además, la moderación de la inflación y la reducción de tasas crean un entorno atractivo para invertir en deuda local, con potencial de rendimientos positivos en nuestros fondos de inversión colectiva.
✅ La renta fija continuará ofreciendo oportunidades atractivas con un alto potencial de valorización, especialmente en la medida en que el Banco de la República mantenga su tendencia de reducción de tasas de referencia. Se anticipan recortes más agresivos en el primer semestre del año, impulsados por los cambios en los miembros de la junta directiva del Banco de la República.
✅ En este contexto, el posicionamiento estratégico del FIC Skandia Efectivo y del FIC Skandia Multiplazo, con una mayor ponderación de títulos a tasa fija y un riesgo de crédito controlado, que serán estrategias clave para propender por los objetivos de rentabilidad(2) planteados para el primer semestre del año: IBR +100 pbs en el caso del FIC Skandia Efectivo e IBR +300 pbs para el FIC Skandia Multiplazo.
IMPORTANTE
La gestión activa en los FICs ha demostrado ser una estrategia efectiva para manejar la volatilidad. Dado que la fluctuación en los activos de renta fija es cada vez más pronunciada, contar con un equipo de expertos dedicados a la gestión constante de los FICs nos brinda la agilidad necesaria para implementar estrategias de manera oportuna.
✅ Logramos superar los $100,000 millones de pesos en tamaño del Fondo.
✅ Cerramos el 2024 con un portafolio conformado por inversiones en 10 Fintech de crédito, con operaciones en Colombia, México, Centroamérica y Brasil.
✅ Cerramos con éxito las dos ventanas de inversión del 2024, con un monto que superó los $56.000 millones de pesos.
✅ Skandia IMPACTO fue el Fondo de Capital Privado de Colombia con más inversionistas, liderando el primer lugar con más de 1200(2), el segundo Fondo en el escalafón cuenta con un poco más de 200. ¡Esto es democratizar las inversiones!
La esencia de Skandia IMPACTO fue y seguirá siendo generar inversiones con PROPÓSITO, siendo el principal la DEMOCRATIZACIÓN del acceso al crédito en LATAM, generando un IMPACTO en la sociedad, alineados con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas.
Existen un total de 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible, de los cuales se genera un IMPACTO en 4, que son:
Datos al 30 de noviembre de 2024.
¿Por qué Skandia IMPACTO es una inversión con propósito?
Vamos más allá del rendimiento financiero, ¡sin la necesidad de renunciar a este!
· Buscamos alinear nuestros valores personales con nuestras decisiones de inversión.
· Buscamos generar IMPACTO POSITIVO en el mundo.
La necesidad de diversificación nos lleva a que debamos incluir dentro de nuestros portafolios de inversión activos alternativos como Skandia IMPACTO, como una estrategia inteligente para quienes buscan estabilidad, diversificación y oportunidades en sectores menos volátiles.
Además, complementan un portafolio de inversión, ayudando a impulsar su rentabilidad y tratando de disminuir la volatilidad.
No olvidar los beneficios de invertir en Activos Alternativos:
- Menos exposición a la volatilidad de los mercados tradicionales
- Rendimientos atractivos en un entorno de tasas cambiantes
- Protección ante la inflación y la devaluación
- Flujos de caja estables y oportunidades en mercados privados.
El FIC Inmobiliario CPA ha mantenido a lo largo del año 2024 un valor promedio de Activos Bajo Administración superior a $680.000 Millones, con un endeudamiento relativamente bajo (inferior al 6% sobre activos)
Al Día Con Skandia Fiduciaria
Una serie de contenidos sobre perspectivas económicas a nivel local y global, y los resultados de nuestros fondos de inversión colectiva.
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Contenido de Interés
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En el 2025, el sector inmobiliario en Colombia presenta varias perspectivas positivas para los inversionistas.
Por ejemplo, el mercado inmobiliario colombiano muestra una evolución positiva para 2024-2025, con tendencias destacadas como la moderación de tasas de interés, digitalización acelerada del sector y nuevas preferencias hacia espacios adaptables y sostenibles.
Por eso, estas perspectivas indican un entorno favorable para la inversión en el sector inmobiliario colombiano en 2025, con oportunidades significativas para quienes buscan diversificar sus portafolios y capitalizar las tendencias emergentes del mercado,ya que se podrá ingresar a fondos inmobiliarios con la posibilidad de descuentos en el valor de entrada, lo que podría ocasionar un pago trimestral que podría ser mayor y una valorización del valor de la unidad, haciendo este tipo de inversión atractiva al momento de compararla con otras opciones de inversión
El 2024 fue un año en donde logramos resultados excepcionales y también tuvimos grandes aprendizajes.
¡Pero esto es sólo el comienzo!
Seguiremos innovando y trabajando incansablemente, adaptándonos a un mercado en constante evolución, para que puedan alcanzar sus objetivos financieros.
Este 2025 estará lleno de nuevos desafíos, que resolveremos. Hasta pront
#LibérateConSkandia
(1) Fondo de inversión Colectiva Skandia Multiplazo. . Rentabilidad neta de los últimos 30 días a corte del XX de XX de 2025:XX. Fondo de inversión Colectiva Skandia Efectivo. Rentabilidad neta de los últimos 30 días a corte del XX de XX de 2025: XX.
Skandia no garantiza el capital ni la obtención de rentabilidad, las obligaciones de Skandia son de medio y no de resultado.
(2) Objetivos de Rentabilidad por los que se trabaja, no son una proyección y o una promesa de resultados.
(3) FONDO DE CAPITAL PRIVADO SKANDIA ALTERNATIVO COMPARTIMENTO IMPACTO”, hace parte de un Fondo cerrado denominado FONDO DE CAPITAL PRIVADO SKANDIA ALTERNATIVO. El Fondo de Capital Privado Skandia compartimento IMPACTO es administrado por Skandia Fiduciaria S.A, siendo Accial Capital Management LLC el gestor del fondo. Cifras de carácter informativo con corte al 30 de noviembre de 2024. Las tasas objetivo o retorno objetivo es la rentabilidad esperada. Sin embargo, esta es teórica, puede variar en el tiempo, Skandia no garantiza el capital ni la obtención de rentabilidad, las obligaciones de Skandia son de medio y no de resultado. Rentabilidad neta de los últimos 30 días a corte del XX de XX de 2025: XX%E.A.
(4) Datos del 01 de enero de 2024 al 31 de diciembre de 2024. Fuente: Superintendencia Financiera de Colombia. Reporte de Información FIC https://www.superfinanciera.gov.co/ReporteInformacionFIC/faces/reporte/consultaReporte.xhtml
(5) Fondo de inversión Colectiva Inmobiliario Cerrado Skandia Comprar Para Arrendar – I. Datos con corte 16 de diciembre de 2024. Valor NAV (Net Asset Value): es el valor real de cada parte de un activo, como un fondo de inversión y Valor de mercado es el precio al que un activo se compra o vende en un momento dado.
(6) Informe Firma Elemento Alpha. Agosto 2024: https://www.linkedin.com/posts/elementoalpha_book-fics-agosto-2024-activity-7237584511629217793-sLMV?utm_source=share&utm_medium=member_desktop